Pour une gestion patrimoniale centralisée

Face à la multiplicité des interlocuteurs – banquiers, assureurs, notaires etc. – la difficulté est de disposer d’une vision holistique de ses différents sujets patrimoniaux. C’est pourquoi un accompagnement global, mené par un professionnel ayant une vue d’ensemble de la situation, à la fois privée et professionnelle du dirigeant, s’avère donc intéressant, voire indispensable. Le rôle de l’expert-comptable, au carrefour des différentes professions de conseil et à la lisière entre privé et professionnel, est donc de constituer un pivot de l’accompagnement patrimonial des entrepreneurs.

Souvent très au fait de la gestion de leur entreprise, les dirigeants négligent parfois la partie privée de leurs affaires. Contrôle fiscal, étude des enfants, décès, invalidité, retraite, déconfiture ou encore faillite… les situations qui nécessitent un besoin d’anticipation sont pourtant nombreuses.

À travers la cartographie des risques qu’il effectue, le professionnel établit les situations à prévenir et met en place toutes les actions plus ou moins structurantes (donations, évolutions de la gouvernance etc.) et à plus ou moins long terme, pour y faire face. 

Seul un accompagnement régulier et suffisamment en amont, sera à même de parer à toutes ces situations. 

Grand avantage de la profession et contrairement à d’autres prestataires : aucun produit, aucune assurance, ni aucune commission ne découlent des choix opérés, ce qui garantit liberté et indépendance. 

C’est dans cet espace de confiance et d’intimité, tissé tout au long des années, que les chefs d’entreprise vont pouvoir bénéficier du meilleur conseil, et de la protection la plus adaptée à leur situation privée, au regard de leurs activités professionnelles.